Versicherungsbroker - wie wir das Optimum aus Ihrem Versicherungsportfolio herausholen

Ein Versicherungsportfolio ist kein starres System, welches Sie einmalig aufbauen und dann über etliche Jahre hinweg nicht mehr beachten. Um das Optimum aus Ihrer Zusammenstellung an Versicherungspolicen herauszuholen, bedarf es einer regelmässigen Analyse und fortlaufenden Anpassungen. Genau das leisten wir für Sie – ganz in Ihrem Interesse.

Was ist ein Versicherungsportfolio?

Ein Versicherungsportfolio ist eine Sammlung von Versicherungspolicen, die von einem Versicherungsunternehmen oder einem Versicherungsmakler für einen Kunden verwaltet werden.Das Portfolio kann eine Kombination aus verschiedenen Arten von Versicherungen wie die Betriebsversicherung, Motorfahrzeugversicherung, Personenversicherung oder die berufliche Vorsorge (Pensionskasse) sein. Das Ziel des Portfolios ist es, den Kunden einen umfassenden Schutz vor finanziellen Risiken zu bieten.

Wissen Sie, wie Ihr Versicherungsportfolio beschaffen ist? In der Praxis ist es oft so, dass mit den Jahren die eine oder andere Versicherung dazu kommt. Vielleicht macht der Versicherer Sie auf eine (vermeintliche) Versicherungslücke aufmerksam, die eine neue Police schliesst. Als erfahrenes Team können wir Ihnen sagen: Ein Grossteil der Portfolios weist ein enormes Optimierungspotenzial auf. Der Laie kann kaum erkennen, wo er über- oder unterversichert ist. Das erzeugt nicht nur unnötige Kosten in Form von Prämien, sondern kann im Schadensfall sogar schwerwiegende Probleme als Konsequenz haben. Umso wichtiger ist daher, sein Versicherungsportfolio analysieren und optimieren zu lassen. Genau dies erledigen wir für Sie – objektiv und zuverlässig.

Ihr Versicherungsbroker ist für Sie sachlich und neutral im Einsatz

Ein Versicherungsbroker wie wir von der BTAG bieten Ihnen eine sachliche, neutrale und ganzheitliche Beratung. In Abhängigkeit vom erforderlichen Risikoschutz optimieren wir zielführend das Portfolio Ihrer Versicherungen. In diesem Zusammenhang möchten wir betonen, dass wir als Broker zu 100 % objektiv sind. Wir bevorzugen keinen speziellen Versicherer, sondern suchen den für Sie perfekten Versicherer aus. Das garantieren wir Ihnen. Jegliche Versicherungspolicen wählen wir gemeinsam mit Ihnen aus und dies auch nur nach einer massgeschneiderten, individuellen Beratung. Das von Ihnen definierte Ziel ist auch unser Ziel. Gebunden sind wir lediglich – und auch dies dient Ihrem Schutz – an die strikten Vorschriften des Gesetzgebers. Als Broker unterstehen wir der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA). Das bedeutet auch, dass wir als Makler für unser Handeln haften und sogar zu Schadenersatzleistungen verpflichtet werden können. Als Mitglied der SIBA (Swiss Insurance Broker Association) unterstehen wir zudem strengen Mitgliedschaftsbedingungen, welche an Qualitätsstandards geknüpft sind.

Ein Blick auf unsere Leistungen als Versicherungsbroker

Die Basis für unsere objektive Beratung ist, keinem Versicherer verpflichtet zu sein. Unsere Verpflichtung besteht darin, die für Sie perfekten Lösungen zu erarbeiten. Sorgfältig beraten und betreuen wir unsere geschätzten Kunden in jeglichen Versicherungsfragen. Hierbei ist für uns der Kontakt zu Ihnen sehr wichtig. Nur so ist die Realisierung einer individualisierten Versicherungs- und Risikopolitik möglich, auf die Sie sich im Schadensfall sorgenfrei verlassen können. Unser Versicherungskonzept für Sie hat die Aufgabe, Kosten und Schadensabdeckungen zu optimieren.

Um solch eine allumfassende Beratung zu gewährleisten, sind umfangreiche Beratungsleistungen bis ins Detail unerlässlich. Zu ihnen gehört beispielsweise die Analyse der Ist-Situation und des persönlichen Bedarfs. Parallel dazu setzen wir auf das „Vier-Augen-Prinzip“ in Form einer Zweitmeinung. Durch eine Beurteilung aus einem komplett anderen Blickwinkel lassen sich hilfreiche Impulse ziehen. Auf diese Weise fallen Aspekte auf, die ansonsten vielleicht unberücksichtigt geblieben wären.

Nach der Aufstellung eines optimierten Versicherungsportfolios in Ihrem Interesse hört unsere Dienstleistung selbstverständlich nicht auf. Im Fall der Fälle übernehmen wir gewissenhaft den Schadenservice und halten Ihnen auch so den Rücken frei. Wir überwachen und analysieren Ihr Portfolio kontinuierlich, um bei Änderungen der Bedingungen oder neuen Konditionen der Versicherer schnell zu reagieren. Ein weiteres Plus unserer Versicherungsbroker-Dienstleistungen ist: Sie vereinfachen sich einen ganzheitlichen Versicherungsschutz erheblich, denn mit uns haben Sie nur einen Ansprechpartner. Sie kommunizieren mit uns und wir sind für die Koordinierung der Kommunikation mit den unterschiedlichen Versicherern verantwortlich.

Persönliche Jahresgespräche: Wir bleiben in Kontakt

Zu unserer seriösen und zielführenden Beratertätigkeit gehört, mit Ihnen fortlaufend in Kontakt zu bleiben. Das bedeutet, dass wir mit Ihnen regelmässig Jahresgespräche vornehmen. Auf diese Weise können wird die Versicherungsverträge an neue Sachlagen anpassen, die sich bei Ihnen ergeben haben. Dank der Jahresgespräche bieten wir Ihnen ein umfangreiches Leistungspaket an, welches insbesondere eines bewirkt: Sie als Unternehmer oder Privatperson kämpfen sich nicht mehr durch den Dschungel an Versicherungspolicen, sondern können sich auf Ihren Alltag bzw. Ihr Kerngeschäft konzentrieren. Das trägt zu erheblichen Kostenersparnissen und zeitlichen Ersparnissen bei, die sich nachhaltig lohnen.

Beratungsprozess mit Ihrem Versicherungsbroker: ein von Effizienz geprägter Kreislauf

Unabhängig von dem erforderlichen Versicherungsumfang, gehen wir bei unserem Beratungsprozess stets wie folgt vor: Im ersten Schritt nehmen wir die Ist-Situation auf. So erfahren wir, was Sie bereits haben und was nicht. Darauf folgen eine eingehende Bedarfsabklärung und Risikoanalyse, die letztlich in der Fixierung der Soll-Situation endet. Im Rahmen der Submission stellen wir den bisherigen Verlauf des angedachten Geschäfts dar. Auf dieser Basis lassen sich mit den Versicherern weitere Vertragsverhandlungen führen.

Um versiert und zuverlässig die für Sie besten Ergebnisse zu erhalten, erstellen wir einen Vergleich und präsentieren Ihnen die Analyse. Dann sprechen wir Empfehlungen für Ihr massgeschneidertes Portfolio aus. Am Ende entscheiden selbstverständlich Sie als Kunde, welche Versicherungspolicen Sie im Detail wünschen.

Im Rahmen der Jahresgespräche wiederholt sich der Beratungsprozess kontinuierlich, Sie bleiben mit Ihrem Versicherungsportfolio immer auf dem aktuellen Stand der Dinge – so, wie es sein soll.